Меню

Политика AML
(Anti-Money Laundering)

Наш обменный пункт проводит автоматическую AML-проверку всех поступающих транзакций с помощью специализированных сервисов. В случае, если транзакция будет идентифицирована как высоко рисковая больше 30% (даркнет, миксер, гэмблинг, санкционный список и так далее), мы оставляем за собой право приостановить обменную операцию для проведения верификации вашей личности и источника средств.

  1. Идентификация клиента: Все пользователи, желающие использовать услуги Makoli, должны пройти процесс верификации личности.
  2. Проверка средств: Makoli проводит проверку источников средств, используемых клиентом для совершения операций. Клиент должен предоставить информацию о происхождении этих средств и подтвердить их легальность.
  3. Мониторинг транзакций: Все транзакции, осуществляемые через Makoli, подвергаются мониторингу на предмет потенциальных признаков отмывания денег. В случае обнаружения подозрительной активности, Makoli может запросить дополнительные документы или информацию у клиента.
  4. Соответствие международным стандартам: Makoli соблюдает международные стандарты AML, включая рекомендации Financial Action Task Force (FATF). Компания работает в тесном сотрудничестве с регуляторными органами и органами противодействия отмыванию денег для обеспечения соответствия законодательству и предотвращения незаконных операций.
  5. Сохранение данных: Makoli хранит все данные о клиентах и их операциях в соответствии с применимыми законами о защите персональных данных и обязательствами конфиденциальности.
  6. Обучение персонала: Компания регулярно обучает свой персонал по вопросам AML, чтобы обеспечить эффективную реализацию политики и умение распознавать подозрительные ситуации.

Политика KYC
(Know your customer)

Политика KYC (Знай своего клиента) Обязательная идентификация Пользователей, которым разрешено совершать транзакции на нашем Сервисе. Для верификации Пользователя Администрация вправе потребовать предоставить следующие данные:

  1. Для верификации пользователя администрация вправе потребовать предоставить следующие данные: фотографию («селфи») с документом, удостоверяющим их личность, таким как паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности. Мы просим предоставить скан-копию лицевой и обратной сторон официального удостоверения личности с фотографией.
  2. Подтверждение места жительства: официальный документ, выданный в последние 3 месяца, который четко указывает имя и адрес клиента, указанные при регистрации на нашем сайте. Это может быть счет за коммунальные услуги или выписка из банка, которая должна содержать полное имя, полный адрес проживания, дату выдачи (не старше 3 месяцев) и официальный логотип или печать органа, выдавшего документ.
    подтверждающие адрес проживания. Например, счета за коммунальные услуги или выписки из банковских счетов.

  3. Информация о банковской карте: Для обеспечения безопасности и конфиденциальности, мы запрашиваем копию лицевой и обратной сторон банковской карты и/или фотографию карты, на которой видны только последние 4 цифры номера карты. Мы также допускаем возможность скрыть 3 цифры на обратной стороне карты (CVV-код).
  4. Мониторинг транзакций: Криптообменник Makoli будет осуществлять мониторинг транзакций клиентов для выявления подозрительных операций или необычных действий, которые могут указывать на незаконную деятельность. Администрация сервиса уведомляет пользователей о запрете на осуществление обменных операций от третьих лиц с использованием их учетной записи.
  5. Безопасность программного обеспечения сервиса: Приоритет нашей команды, защита ваших транзакций от несанкционированного доступа злоумышленников. Мы всегда повышаем квалификацию нашего IT отдела, следим за актуальными новостями применяем новые технологии для улучшения нашего обменного пункта.
  6. Сохранение данных: Мы обеспечиваем безопасное хранение данных клиентов, собранных в процессе KYC, с соблюдением требований к конфиденциальности и защите персональной информации.
  7. Сотрудничество с государственными органами: В случае выявления подозрительных операций или нарушений, Makoli сотрудничает с соответствующими правоохранительными и судебными органами, предоставляя им необходимую информацию и поддержку, а так же администрация сервиса вправе предоставить данные, запрашиваемые официальными представителями платежных систем.
  8. Администрация сервиса Makoli, в случаях, предписываемых законом, может потребовать нормативное требование о проверке источника фиатных денег и/или криптовалюты, чтобы убедиться, что источники cредств, которые клиент использует для обмена, являются законными. В качестве документа, подтверждающего источник происхождения Средств, может быть банковская выписка для фиатных денег или видео, демонстрирующее детали транзакции кошелька для криптовалют.

      Политика KYT
      (Know Your Transaction)

      Политика KYT (Знай свою транзакцию) направлена ​​на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует Makoli.com не по назначению.

      Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.

      В этом случае Сервис Makoli.com оставляет за собой полное право:

    1. Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
    2. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
    3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
    4. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
    5. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
    6. Удерживать средства Клиента до полного расследования инцидента;
    7. Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;
    8. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;
    9. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса, в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.
    10. Условия произведения возврата средств остановленных на проверку по итогам AML анализа транзакции:

      Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать подробную верификацию отправителя. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии до 10% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.
      Возврат, при условии одобрения со стороны Пользователя, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат.
      При оформлении возврата средств, после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств.